Банком России регламентирован список необходимых мероприятий, каковые должны быть включены в правила внутреннего контроля кредитной организации.
Утвержденным Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации… предписывается включать в правила следующие разделы (программы):
- организации совокупности противодействия легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма (определение важного подразделения либо сотрудника, схема их сотрудничества с другими подразделениями, сотрудничество с дочерними организациями, представительствами и филиалами, создание особого ПО);
- идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя (в т.ч. порядок составления досье, применения дешёвой информации, обнаружение зарубежных публичных чиновниковов, лиц из негативных регионов мира);
- управления риском легализации доходов, взятых преступным методом, и финансирования терроризма (в т.ч. классификация клиентов с учетом определенных параметров риска);
- обнаружения в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и странных операций (положение содержит список-классификатор показателей, показывающих на необыкновенный темперамент сделки);
- организации работы по отказу от заключения соглашения банковского счета либо вклада с физическим либо юридическим лицом и отказу в исполнении распоряжения клиента о совершении операции (список оснований, определение лиц, полномочных принимать соответствующие ответы, порядок информирования клиента, и предстоящих действий в отношении него);
- сотрудничества кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (порядок сотрудничества с другими организациями по этому вопросу);
- приостановления операций с финансовыми средствами либо иным имуществом;
- обучения и подготовки кадров в кредитной организации по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма
См. текст документа
.
15 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»
