Росфинмониторинг создал список параметров, в соответствии с которым возможно выявлять необыкновенные сделки.
Параметры распространяются на организации, каковые реализовывают сделки и финансовые операции с недвижимостью:
- федеральной почтовой связи;
- операторам связи;
- организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы;
- организациям и ИП по скупке драгоценных камней и драгметаллов, драгоценностей;
- организациям и ИП, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости;
- операторам по приему платежей;
- кредитным, страховым, лизинговым и вторым организациям.
Таблица с показателями «необычности» складывается из трех столбцов: код группы, их критерия/описание и код признака.
Что за критерии? Параметров больше 150, мы перечислим кое-какие из них, относящиеся к категории неспециализированных и выявляемых при осуществлении сделок с недвижимым имуществом:
Неспециализированные показатели
- Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами данной организации;
- Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), а также раскрытия информации национальным органам;
-
Необоснованная поспешность в проведении операции,
на которой настаивает клиент (представитель клиента); - Отсутствие информации о клиенте — юридическом лице, личном предпринимателе в официальных справочных изданиях или невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им телефонам и адресам;
- Осуществление расчетов между сторонами сделки с применением расчетных квитанций третьих лиц;
- И другие.
Показатели необыкновенных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
- Предложение либо попытка клиента заключить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
- Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, хорошей от рыночной в 2 и более раз
- Многократная (три и более раз в течение двух лет) приобретение и (либо) продажа физическим лицом объектов недвижимости
- Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
- Реализация недвижимости, арестованного во выполнение судебных ответов либо актов вторых органов, которым дана возможность принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
- И другие.
Список являются рекомендацией.
Источник: проект Приказа «Об утверждении признаков и Перечня критериев, показывающих на необыкновенный темперамент сделки».
Стань специалистом
Источник: Университет судмед экспертиз и криминалистики
Персональный кабинет Росфинмониторинга
