Прошел фактически год, как Росфинмониторинг взял право запрашивать любую данные о перемещении средств по квитанциям организаций, предпринамателей а также блокировать счета. В связи с данным расширением полномочий Росфинмониторинга, все чаще приходится слышать о испытаниях, проводимых данной работой.
В данном материале узнаем: кто подпадает под диагностику, по каким сделкам нужно представить данные в Росфинмониторинг? Какая ответственность предусмотрена за нарушение законодательства в области легализации (отмывании) доходов, взятых преступным методом?
Приказом Федслужбы по денежному мониторингу от 08 мая 2009г.№103 утверждены советы по разработке определения признаков и критериев выявления необыкновенных сделок.
Критерии созданы с целью создания единого действенного механизма, что разрешит определенным лицам противодействовать легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом и финансированию терроризма.
К определенным лицам, осуществляющим операции с финансовыми средствами либо иным имуществом, в соответствии с ст. 5 закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма относятся:
- кредитные организации;
- опытные участники рынка ценных бумаг;
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность только в сфере необходимого медицинского страхования), лизинговые компании и страховые брокеры;
- организации федеральной почтовой связи;
- ломбарды;
- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных драгоценных камней и металлов, драгоценностей из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, организаций и музеев, применяющих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях или в составе инструментов, устройств, изделий и оборудования производственного назначения;
- организации, которые содержат тотализаторы и букмекерские конторы, и организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (обоюдное пари) и иные основанные на риске игры, а также в электронной форме;
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости;
- операторы по приему платежей;
- коммерческие структуры, заключающие соглашения финансирования под уступку финансового требования в качестве денежных агентов;
- кредитные потребительские кооперативы, а также сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- микрофинансовые организации;
- общества обоюдного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному страхованию и пенсионному обеспечению;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, и операторы связи, занимающие значительное положение в сети связи неспециализированного пользования, каковые есть в праве самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.
К числу личных предпринимателей, на которых кроме этого распространяются права и обязанности закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ относятся личные предприниматели:
- являющиеся страховыми брокерами;
- осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных драгоценных камней и металлов, драгоценностей из них и лома таких изделий;
- оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости.
Кроме этого распространяются права и обязанности закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ на юристов, лиц и нотариусов, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических либо бухгалтерских одолжений, в случаях, в то время, когда они готовят либо реализовывают от имени либо по поручению собственного клиента следующие операции с финансовыми средствами либо иным имуществом:
- сделки с недвижимым имуществом;
- управление финансовыми средствами, ценными бумагами либо иным имуществом клиента;
- управление банковскими квитанциями либо квитанциями ценных бумаг;
- привлечение денежных средств для организаций, обеспечения их деятельности либо управления ими;
- создание организаций, обеспечение их деятельности либо управления ими, и куплю-продажу организаций.
Перечисленные выше лица, не считая кредитных организаций, опытных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций, страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в т.ч. сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ обоюдного страхования, негосударственных ломбардов и пенсионных фондов обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов взятых преступным методом и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля. Кроме этого обязаны назначать особых чиновниковов, важных за реализацию правил внутреннего контроля.
За что Росфинмониторинг штрафует аудиторов и бухгалтеров
