«Денежный мониторинг. Управление рисками отмывания денег в банках», П.В. Ревенков, А.Б. Дудка, А.Н. Воронин, М.В. Каратаев, издательство «ЦИПСиР».
Неспециализированный лейтмотив клиентского мониторинга оптимальнее выражен вот таким примером в одной из первых глав книги. В некоем коммерческом банке неназванной европейской страны открыл счет некоторый доктор, имевший высокую квалификацию и большой доход.
Его доходы были заметно больше, чем у сотрудников, но, зная о его высокой квалификации, у банка не появлялось сомнений в легальном происхождении денег.
Но в один раз, совсем случайно, один из сотрудников банка встретил этого доктора в аэропорту. При беседе с доктором сотрудник банка узнал, что тот летит на интернациональную конференцию по вопросам контроля над оружием.
Возвратившись в банк, сотрудник через Интернет установил, что между нелегальной продажей и врачом оружия существует сообщение. В следствии была пресечена деятельность преступной группы, занимающейся финансированием террористов.
Не обращая внимания на сообщение в правоохранительные органы, со стороны регулирующих органов банку было строго указано на значительные недочёты, которые связаны с несоблюдением принципа «Знай собственного клиента». Соответственно, в книге рассматриваются вопросы, которые связаны с организацией в кредитных организациях работы, направленной на противодействие легализации доходов, взятых преступным методом.
В первой части книги авторы обрисовывают опыт последовательности государств-членов Евросоюза и США, где подобная практика существует уже не первое десятилетие. Последние главы посвящены рекомендациям для экспертов риск-Служб и подразделений внутреннего контроля по проведению испытаний, которые связаны с контролем качества мероприятий, направленных на минимизацию рисков отмывания денег.
Даны ссылки на нормативные акты, предписывающие банкам ведение аналогичного мониторинга. Очень любопытно, что авторы приводят массу примеров разных схем по легализации тёмных денег.
И как раз исходя из этого книга будет увлекательна самому широкому кругу читателей.
В предисловии кроме того стоит вот такая фраза: «Не считая опытных «борцов» с отмыванием денег, трудящихся в национальных структурах либо в банках, эта книга может оказаться нужной для сотрудников, к примеру, правоохранительных, налоговых и таможенных органов, и для более широкого круга читателей, стремящихся осознать, как функционирует настоящая экономика». Сейчас вы осознали, что имеется настоящая экономика?
Лекция 2: Что такое управление и риск рисками?
