На группе и нашем форуме в Facebook «Красный уголок бухгалтера» участились сообщения от личных предпринимателей, руководителей и бухгалтеров компаний о чрезмерной бдительности банков.
«Клерк» собрал 10 самых популярных обстановок, с которыми приходится сталкиваться клиентам банков. Поведайте в комментариях, с какими нелепыми и тормозящими бизнес требованиями банка приходилось сравнительно не так давно сталкиваться вам.
«Вы в тёмном перечне»
Это кроме того, скорее не придирка, а решение суда.
Росфинмониторинг, ЦБ и банки начали обмениваться информацией о вызывающих большие сомнения клиентах.
В июне банки уже взяли тёмные перечни на 200 тысяч странных клиентов.
Имеется информация, что уже в сентябре данный перечень увеличился до 500 тыс компаний.
Конкретных параметров внесения клиентов в стоп-лист от банков до тех пор пока добиться никто не имеет возможности.
Но по окончании таковой негласной «метки» открыть счет в другом банке проблемно.
«Ваши операции вызывающие большие сомнения»
Самая популярная обстановка: банк не проводит какой-то конкретный платеж и запрашивает документы, подтверждающие денежно-хозяйственную деятельность и практически выполненные работы/услуги.
Случается, что банк внезапно блокирует платеж кроме того по агенту, с которым компания трудится много лет и платежи по которому проходили раньше без заминок.
Стандартно банк может запросить соглашение. Не редкость, что достаточно и счета, на основании которого был совершен платеж.
Кроме этого банк может обратиться прося представить информационное письмо, растолковывающее экономический суть операций по расчетному счету.
Банк может обратить повышенное внимание на клиента, если он не выплачивает заработную плат сотрудникам либо у него нет арендных платежей за помещение или других затрат, каковые в большинстве случаев несет реально трудящаяся организация.
Вызовут подозрения и операции, в то время, когда средства приходят на расчетный счет от громадного количества агентов и сходу, в тот же сутки, всецело переводятся вторым агентам.
Переводы на карты физлиц
Важная проблема — неприятности с переводами на карты физических лиц.
С 2017 внимательно осуществляют контроль платежи физлиц, с чем уже столкнулись предприниматели. Как себя обезопасить — разбирает Анна Соколова из консалтинговой компании «Бизнес стандарт».
Банки вводят повышенные комиссии за большие переводы физлицам. К примеру, один из филиалов ВТБ сказал клиенту, что при переводе на квитанции физлиц больше 6 млн. рублей рабочая группа будет 10% вместо привычного 1%.
Аутистичный Мальчик Записал на Микрофон Собственных Преподавателей…Через Сутки Их Выгнали с работы…
