Попадем ли мы все под колпак денежной разведки, которая на данный момент ужесточила контроль за операциями с наличными? // Елена Шишкунова. Денежные Известия 20.03.2007 г.
Попадем ли мы все под колпак денежной разведки, которая на данный момент ужесточила контроль за операциями с наличными? Готов ли Росфинмониторинг взять на себя не только контроль за отечественными приобретениями, но и надзор за коммерческими банками, за что на данный момент отвечает ЦБ?
Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков ответил на пара вопросов корреспондента Известий Елены Шишкуновой.
— Сравнительно не так давно вы заявили, что информация об обналичивании более чем 600 тыс. рублей обязана машинально попадать под контроль Росфинмониторинга. Это значит, что денежная разведка будет осуществлять контроль все большие затраты россиян?
— Сейчас банки дают нам данные об операциях с наличностью, лишь подпадающих под определенные параметры. А мы предлагаем все эти критерии отменить. И это обычная общемировая практика.
В Соединенных Штатах в денежный центр поступают информацию о перемещении средств более чем $10 тыс.
— Шестьсот тысяч рублей — сумма немаленькая, столько стоит приличная иномарка. Но у нас продаются много тысяч таких автомобилей, и что, все должны попадать в ваше поле зрения?
— Нет. Машину вы берёте в салоне, а мы требуем данные лишь с определенного круга организаций — банков, страховых компаний, риэлторов, нотариусов. И расширять данный перечень не планируется. Так что, если вы пришли в магазин и израсходовали в том месте $20 тыс., к нам эта информация не попадет.
— Но кроме того в этом случае вас же завалят информацией. Вы справитесь? Как может вырасти поток сообщений?
— Это нам еще предстоит осмыслить и просчитать. Сейчас мы ежедневно приобретаем от банков 25 тыс. сообщений.
Большое количество, но для России это нужно, поскольку необходимый контроль разрешает распознать отмывание преступных доходов.
— Виктор Алексеевич, вы неоднократно говорили о том, что банковский надзор необходимо реформировать. Как?
— Это Национальный банк обязан сам предложить на базе той ситуации, которая обсуждалась на слушаниях в парламенте (в то время, когда депутаты устроили ЦБ разнос. — Известия). Основное — необходимо усилить эффективность надзора. Обсуждалось кроме того, нужна эта надзорная деятельность либо не нужна.
Мы думаем, что нужна, лишь нужны другие механизмы.
