Необычные и хорошие новости на регулирования и тему законотворчества банковской деятельности появляются время от времени на Bankir.Ru. А дабы хорошая новость касалась ПОД/ФТ – это по большому счету беспрецедентный случай.
Пессимист видит тёмный тоннель, оптимист – свет в конце тоннеля, а реалист – приближающийся поезд.
Необычные и хорошие новости на регулирования и тему законотворчества банковской деятельности появляются время от времени на Bankir.Ru. Редко, но появляются.
А дабы хорошая новость касалась ПОД/ФТ – это по большому счету беспрецедентный случай. В большинстве случаев в данной области все делается лишь хуже. Исходя из этого нужно стремительнее ловить момент: Проекты законов о внесении трансформаций в Закон № 115-ФЗ.
Оба законопроекта, если судить по пресс-релизу, чудо как хороши. Так, что кроме того не верится в их реализацию.
Не смотря на то, что они, если доверять АРБ, «приобрели безоговорочную помощь» не только Министерства финансов и Банка России, но кроме того самого Росфинмониторинга!
Судите сами.
Подробно регламентированы операции, подлежащие обязательному контролю.
Срок предоставления информации в ФСФМ увеличен до 3-х дней.
Расширен список операций до 30 тысяч рублей, при осуществлении которых идентификация не производится.
Конкретизировано понятие «выгодоприобретатель» и выяснен состав сведений, устанавливаемых при идентификации этих таинственных лиц (весьма надеюсь, что из состава выгодоприобретателей исключат детишек, которым родители оплачивают детский сад).
Банкам будет дана возможность отказаться от заключения контракта банковского счета либо вклада, в случае если клиент предоставил недостоверную данные, и в случае если у банка имеется основания подозревать его в плохих намерениях. Возможно будет кроме этого закрывать уже действующие квитанции по тем же основаниям.
И самое занимательное – отзыв лицензии у банка за нарушение Закона № 115-ФЗ предусмотрен лишь в том случае, если такое нарушение повлекло за собой легализацию преступных доходов либо финансирование терроризма. В остальных случаях предусмотрена более мягкая ответственность.
Действительно, неясно, за что сейчас ЦБР будет отзывать у банков лицензии по четвергам? Не припомню случаев, в то время, когда легализация преступных доходов либо финансирование терроризма были распознаны уполномоченными органами и опубликованы.
Не смотря на то, что, может, я просто не в курсе.
Имеется, само собой разумеется, и кое-какие вызывающие большие сомнения моменты. Не без этого.
К примеру, кредитным организациям не разрещаеться будет открывать счета (вклады) при неосуществимости осуществить надлежащую идентификацию клиента. Для маленьких банков, у которых любой клиент на счету, это может стать значительной проблемой.
Но все эти трансформации до тех пор пока существуют в виде проектов, и во что они превратятся по окончании утверждения, угадать сложно. А до тех пор пока ЦБ занимается любимым делом – письма пишет. Вот уже и до векселей добрались. Особенно мне нравится причинно-следственная сообщение: «Возрастающие масштабы этих операций разрешают предполагать, что настоящими их целями смогут являться уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из РФ, отмывание доходов, взятых преступным методом».
Операций, увидим, в полной мере законных. В принципе, такие письма возможно стандартизировать и производить с определенной периодичностью по любым операциям. К примеру: возрастающие масштабы автокредитования (финансовых переводов физических лиц, оборота банковских карт, сдачи в аренду сейф-ячеек, приобретения наличной зарубежной валюты в сезон отпусков – необходимое выделить) разрешают предполагать… и потом по тексту.
Так как в случае если попытаться, возможно отыскать угрозу терроризма в каждом телодвижении клиента. А у нас стараются.
Вот, кстати, и ММВА подключилась к дискуссии неприятностей законодательства в области ПОД/ФТ.
Неужто здравый суть все-таки восторжествует?
Не смотря на то, что – какая отличие, в случае если до запуска Громадного Адронного Коллайдера остались считанные дни? J
Сказки 1001 ночи Аудиокнига комплектный
