Сомнительные сделки. как их избежать и опровергнуть.

Что такое «финмониторинг»?

Федслужба по денежному мониторингу (Росфинмониторинг), главная задача которой – принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма.

Что может привлечь интерес финмониторинга и каких сделок лучше избегать?

1) Операции с наличными:

— сумма операции с финансовыми средствами равна либо превышает 600 000 рублей, или равна эквиваленту данной суммы в зарубежной валюте;

— приобретение либо продажа наличной зарубежной валюты физическим лицом;

— приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

— получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

— обмен банкнот одного преимущества на банкноты другого преимущества;

— внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

2) Зачисление либо перевод на счет денежных средств, предоставление либо получение кредита (займа), операции с ценными бумагами , если хотя бы одной из сторон есть физическое либо юрлицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства либо место нахождения в стране, которое не делает советы Группы разработки денежных мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), или в случае если указанные операции проводятся с применением счета в банке, зарегистрированном в указанном стране, к примеру в Исламской Республике Иран, Корейской Народно-Демократической Республике.

3) Операции по банковским квитанциям (вкладам):

— размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

— открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

— перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на неизвестного обладателя, и поступление денежных средств из зарубежа со счета (вклада), открытого на неизвестного обладателя;

— зачисление денежных средств на счет (вклад) либо списание денежных средств со счета (вклада) юрлица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, или зачисление денежных средств на счет (вклад) либо списание денежных средств со счета (вклада) юрлица , если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.

4) Иные сделки с движимым имуществом:

— помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, драгоценностей из них и лома таких изделий либо иных сокровищ в ломбард;

— выплата физическому лицу страхового возмещения либо получение от него страховой премии по страхованию судьбы либо иным видам пенсионного обеспечения и накопительного страхования;

— получение либо предоставление имущества согласно соглашению денежной аренды (лизинга);

— переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

— скупка, купля-продажа драгоценных драгоценных камней и металлов, драгоценностей из них и лома таких изделий;

— получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (обоюдном пари) и иных основанных на риске играх, а также в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, взятого от участия в указанных играх;

— предоставление юрлицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (либо) вторым юридическим лицам, и получение для того чтобы займа;

— сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой есть переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, в случае если сумма, на которую она совершается, равна либо превышает 3 миллиона рублей или равна сумме в зарубежной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, либо превышает ее.