В погоне за «маленькими» деньгами банки смогут ослабить контроль над операциями клиентов. При таких условиях риск вовлечения кредитной организации в отмывание денег значительно возрастает. Какие конкретно меры предпринимают уполномоченные органы в данной обстановке, «БО» поведал помощник начальника Федслужбы по денежному мониторингу Дмитрий Скобелкин.
— Дмитрий Германович, как Росфинмониторинг осуществляет контроль над исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма? Какие конкретно нарушения банки в большинстве случаев допускают?
— Этот вопрос, возможно, вернее будет направить Банку России, что в соответствии с действующим законодательством есть органом банковского надзора и банковского регулирования. Контроль над выполнением кредитными организациями Закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации доходов, взятых преступным методом, и финансированию терроризма кроме этого осуществляет Центробанк РФ.
Проверки кредитных организаций по этим вопросам отечественной работой не проводятся.
Федслужба по денежному мониторингу систематически информирует Банк России об выполнении банками требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также в части представления сведений о подлежащих контролю операциях. По отечественным материалам Банком России организуются проверочные мероприятия, по результатам которых к нарушителям используются меры действия.
Что касается допускаемых нарушений, направляться подчернуть, что их количество сейчас существенно сократилось. Важнейшими нарушениями, допускаемыми как банками, так и иными подотчетными организациями, есть несвоевременное представление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и тому подобное.
— В прошедшем сезоне в Закон № 115-ФЗ были внесены кое-какие трансформации. Но на выполнение закона был введен запрет. С чем это связано?
— Вправду, 15 января 2008 года в законе № 115-ФЗ в силу вступили трансформации, в соответствии с которыми денежные и нефинансовые университеты обязаны установить особенный режим работы с зарубежными публичными чиновниками.
Помимо этого, переводы и безналичные расчёты денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории РФ и из РФ, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о номере и плательщике его счета, в случае если такой имеется. Исключение составляют лишь социально направленные платежи.
В том случае, если информация о плательщике отсутствует, банк обязан отказать в осуществлении перевода.
Но при дискуссии новых требований представители Росфинмониторинга, Ассоциации и Банка России русских банков заключили , что при их реализации на практике у банков смогут появиться объективные неприятности. Исходя из этого было принято неспециализированное ответ о доработке некоторых положений закона.
Банк России ввел запрет до октября 2008 года на санкции за невыполнение кредитными организациями требований закона о сопровождении безналичных переводов информацией о плательщике. на данный момент воздействие запрета продлено до 1 ноября этого года.
На данный момент Ассоциацией русских банков совместно с Банком России и Росфинмониторингом уже подготовлен закон, что снимает все проблемные для банковского сообщества вопросы. на данный момент данный проект направлен на уточнение требований 7-й статьи закона, касающейся сопровождения безналичных переводов нужной информацией о плательщике, и требований, которые связаны с исполнением организациями обязанностей при приеме на обслуживание и обслуживании зарубежных публичных чиновниковов.
Росфинмониторинг. Фильм о денежной разведке России
