Какие сделки росфинмониторинг считает необычными?

Росфинмониторинг создал список параметров, в соответствии с которым возможно выявлять необыкновенные сделки.

Параметры распространяются на организации, каковые реализовывают сделки и финансовые операции с недвижимостью:

федеральной почтовой связи;
операторам связи;
организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы;
организациям и ИП по скупке драгоценных камней и драгметаллов, драгоценностей;
организациям и ИП, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости;
операторам по приему платежей;
кредитным, страховым, лизинговым и вторым организациям.

Таблица с показателями «необычности» складывается из трех столбцов: код группы, их критерия/описание и код признака.

Что за критерии? Параметров больше 150, мы перечислим кое-какие из них, относящиеся к категории неспециализированных и выявляемых при осуществлении сделок с недвижимым имуществом:

Неспециализированные показатели

Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами данной организации;
Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), а также раскрытия информации национальным органам;
Необоснованная поспешность в проведении операции,
‎на которой настаивает клиент (представитель клиента);
Отсутствие информации о клиенте — юридическом лице, личном предпринимателе в официальных справочных изданиях или невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им телефонам и адресам;
Осуществление расчетов между сторонами сделки с применением расчетных квитанций третьих лиц;
И другие.

Показатели необыкновенных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом

Предложение либо попытка клиента заключить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, хорошей от рыночной в 2 и более раз
Многократная (три и более раз в течение двух лет) приобретение и (либо) продажа физическим лицом объектов недвижимости
Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
Реализация недвижимости, арестованного во выполнение судебных ответов либо актов вторых органов, которым дана возможность принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
И другие.

Список являются рекомендацией.

Источник: проект Приказа «Об утверждении признаков и Перечня критериев, показывающих на необыкновенный темперамент сделки».

Стань специалистом

Источник: Университет судмед экспертиз и криминалистики